Следователи будут пытаться выявить мошеннические действия на всех стадиях процесса выдачи ипотечных кредитов, включая действия банков по секьюритизации кредитов и покупавших их инвесторов.

Morgan Stanley и Goldman Sachs вчера сообщили, что получили от правительственных и регулирующих органов запрос на предоставление информации о высокорискованном ипотечном кредитовании.

Прокуратура Бруклина и SEC расследуют крах двух хедж-фондов под управлением инвестбанка Bear Stearns, которые потеряли почти все деньги клиентов ($1,6 млрд) на инвестициях в высокорискованные ипотечные облигации. SEC и министерство юстиции также расследуют возможные случаи инсайдерской торговли и мошенничества с бухгалтерской отчетностью обанкротившегося ипотечного кредитора New Century Financial.

ФБР тесно сотрудничает с SEC и сосредоточится на выявлении мошеннических действий ипотечных брокеров и банков, а также заемщиков. В 2007 финансовом году ФБР открыло 1210 дел по подозрению в мошенничестве при выдаче и получении ипотечных кредитов против 436 в 2003 ф. г.